보험 영업관련 몇가지 질문 요약

Q1: 보험 영업 시 고객의 신뢰를 효과적으로 얻기 위한 가장 중요한 요소는 무엇인가요? -
시각적인 사례공유(밴드, 사진, 카톡화면)
- 고객이 나에게 원하는게 뭘까?
- 보험금 청구 직접 찾아와 해주기, 나대신 보험회사와 싸워 보험금 제대로 받아주기, 금방 그만두지 않고 오래 근무해주기 등등을 강조

Q2: 법인 계약 시 세금 절감 효과를 극대화하기 위해 어떤 전략이 효과적일까요?
- 경영인정기 + 종신 동시가입
- 가족법인일 경우 임원등재된 가족에게도 똑같이 가입
- 직원 대상으로한 단체보험 가입(연 70만원 한도 비용처리)

Q3: 보험 상품의 특약을 선택할 때 고객 상황에 맞는 최적의 조합을 찾는 방법은 무엇인가요?
- 가족력 확인 (암, 뇌, 심장)
- 보장분석을 같이 보고 얼마나 필요할지 고객이 선택할 수 있게 하고 같이 설계하기

평가 및 피드백

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✅ Q1: 보험 영업 시 고객의 신뢰를 효과적으로 얻기 위한 가장 중요한 요소는 무엇인가요?

장점:

• 시각적 자료 활용: 밴드, 사진, 카톡화면 등은 구체적인 사례를 시각적으로 보여줌으로써 고객의 신뢰를 빠르게 얻는 효과적인 방법입니다.
• 고객 니즈 파악: 보험금 청구 대행, 보험사와의 협상, 장기 근속 강조 등은 실제 고객이 중요하게 여기는 부분을 잘 짚었습니다.

개선점:

• 구체성 추가: "보험금 청구 직접 찾아와 해주기" 같은 부분은 실제 사례를 간략히 덧붙이면 더 설득력 있어 보일 수 있습니다.
• 관계 유지 강조: 신뢰 형성 후 어떻게 장기적으로 유지할 것인지에 대한 후속 관리 전략도 추가하면 좋습니다.

제안:

"보험금 청구 시 직접 병원에 방문하여 처리해드린 사례를 보여드리며 신뢰를 쌓았습니다." 같은 구체적인 표현 추가.

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✅ Q2: 법인 계약 시 세금 절감 효과를 극대화하기 위해 어떤 전략이 효과적일까요?

장점:

• 핵심 전략 명확: 경영인정기보험과 종신보험의 동시 가입, 가족법인 활용, 단체보험을 통한 비용처리까지 실제 현장에서 활용 가능한 전략을 잘 정리했습니다.
• 세금 절감 포인트 강조: 연 70만 원 한도 비용처리와 같은 구체적인 수치 제시는 설득력 강화에 효과적입니다.

개선점:

• 사례 보완: 각 전략의 효과성을 설명하는 간단한 세금 절감 시뮬레이션이나 예시를 추가하면 더 강력한 설득력이 생깁니다.
• 위험 요소 고려: 세무 리스크나 주의해야 할 사항도 간단히 덧붙이면 신뢰도가 올라갑니다.

제안:

"경영인 정기보험과 종신보험을 동시에 가입하면 퇴직금 대비 절세 효과가 약 20% 발생합니다." 같은 수치 기반 설명 추가.

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✅ Q3: 보험 상품의 특약을 선택할 때 고객 상황에 맞는 최적의 조합을 찾는 방법은 무엇인가요?

장점:

• 개인 맞춤형 설계: 가족력 확인과 보장분석을 통한 고객 참여형 설계 방법은 고객의 만족도와 신뢰도를 높이는 핵심 요소입니다.
• 고객 참여 유도: 고객이 선택에 직접 참여하도록 유도하는 방식은 '강요'가 아닌 '상담'의 느낌을 줘서 효과적입니다.

개선점:

• 세부 분석 보완: 가족력 외에도 직업, 생활 습관, 기존 보험 분석 등을 추가하면 더 세밀한 접근이 가능합니다.
• 위험도 평가 도구 활용: 리스크 분석 도구(간단한 설문, 체크리스트 등) 활용을 언급하면 전문성이 더 부각됩니다.

제안:

"고객의 가족력뿐 아니라 직업병 위험이나 생활 습관에 따른 특약 조합도 함께 고려하여 최적화합니다."

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🎯 총평 (9/10)

• 강점: 실제 현장에서 바로 사용할 수 있는 실용적인 내용, 고객 중심의 사고방식이 돋보입니다.
• 개선점: 구체적인 사례, 수치 기반 설명, 리스크 요소를 조금 더 보완하면 더욱 강력한 상담 전략이 됩니다.

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⭐ 추가 질문 제안

Q1: 고객이 보험금 청구 과정에서 불안해할 때 신뢰를 높이기 위한 한마디는 무엇인가요?

Q2: 법인 대표가 단기적인 비용만 고려할 때, 장기적인 절세 효과를 어떻게 설득할 수 있을까요?

Q3: 특약 선택 시 고객이 과도한 보장을 원할 경우, 어떻게 합리적인 조정을 유도하나요?